¿Qué son las finanzas digitales?

Aquí vamos a discutir la perspectiva amplia de las finanzas digitales. Que no es más que la transformación digital de la industria financiera, ¿Cómo afectan a la sociedad? ¿Cuáles son las ventajas y desventajas de la inclusión financiera digital? La digitalización está haciendo del mundo un lugar mejor, ¿no es así? Lo que vamos a discutir aquí es cómo las tecnologías inteligentes influyen en la industria financiera.

Inclusión financiera digital: la inclusión financiera digital es un amplio espectro que enfatiza el acceso digital a los servicios financieros y bancarios tradicionales por parte de aquellas sociedades desatendidas. La transformación digital de los servicios financieros permite la inclusión financiera digital incluso en los rincones más remotos del planeta. La era de la computación en la nube y la conectividad de banda ancha de alta velocidad de próxima generación resuelve incluso los problemas financieros no resueltos. Ya sea que se trate de subsidios gubernamentales o transferencias de fondos de cuentas en el extranjero, la inclusión financiera digital allana el camino hacia la integración perfecta de los beneficios. Los tres componentes clave de la inclusión financiera digital incluyen,

1. Plataforma Transaccional Digital: Las plataformas transaccionales digitales son aquellas que almacenan y procesan los datos de los usuarios electrónicamente con la máxima privacidad y seguridad.
2. Agente Minorista: Los Agentes Minoristas son aquellos que tienen acceso a los recursos para enviar y recibir los fondos, lo que convierte el valor electrónico almacenado del fondo en efectivo.
3. Dispositivos Electrónicos que Acceden a la Plataforma: Dispositivos electrónicos como teléfonos móviles. Tablet PC o portátiles que acceden a los datos de forma inalámbrica y sin problemas.

La inclusión financiera digital es de gran utilidad para la sociedad rural al brindarles un fácil acceso a las transacciones financieras.

Alfabetización financiera digital: la alfabetización financiera digital no es más que el conocimiento o las habilidades para aprovechar al máximo los dispositivos digitales y la tecnología digital para realizar una transacción financiera.

Es únicamente la capacidad del individuo para acceder a recursos digitales para transacciones financieras. La seguridad y la protección son los dos factores principales para acceder a las herramientas financieras digitales. Para estar más seguro sobre la transferencia de fondos o sobre la seguridad de sus datos privados, debe conocer los sólidos principios de las finanzas digitales. Esta conciencia sobre la digitalización de las transacciones financieras es lo que llamamos alfabetización financiera digital. La alfabetización financiera digital es un componente vital de la economía sin efectivo.

Servicios financieros digitales: los servicios financieros digitales son una gran cantidad de servicios financieros que se ofrecen en canales digitales como PoS, cajeros automáticos, máquinas de depósito en efectivo, etc. con la instalación de Internet. Estos servicios se prestan y se accede a ellos únicamente a través de Internet.

Esto también incluye servicios de banca móvil personal como M-Pay, M-Money, que brinda servicios transaccionales y no transaccionales. Los servicios financieros digitales a menudo se denominan tecnología financiera o FinTech. Esta era digital facilita el creciente número de empresas FinTech que realmente simplifican nuestra vida digital. Ya sea pagando facturas de servicios públicos o tomando un taxi, cada pago se realiza en línea ahora. Los servicios financieros digitales o la industria FinTech están remodelando nuestro estilo de vida y economía hacia una mayor productividad.

Beneficios de los Servicios Financieros Digitales (DFS):

• Accesible en todas partes
• Muy fácil y eficiente
• Ahorre mucho tiempo y recursos: no más esperas en colas para afectar la transferencia de fondos
• Cada transacción se actualiza en tiempo real
• Facilidad de toma de decisiones
• Confiabilidad y flexibilidad para afectar una transacción
• Perfecta integración de todas las plataformas digitales
• Respetuoso del medio ambiente
• Aumento de la base de clientes con soporte técnico
• Aumenta el alcance a través del marketing digital omnicanal

Estas son las ventajas de los servicios financieros digitales que benefician tanto a las empresas como a los consumidores de la sociedad. La evolución de la tecnología informática está cambiando la dinámica de los sistemas bancarios y financieros convencionales.

Importancia de la transformación de las finanzas digitales:

• La palabra digital se vuelve tan obvia en esta época de tecnología inteligente. La importancia o la necesidad de la transformación digital en la industria bancaria es superar el complejo proceso financiero que consume mucho tiempo con soluciones digitales simples.
• La revolución digital en tecnología financiera brinda a las personas la máxima libertad para controlar sus cuentas. Cada individuo podría realizar cualquier tipo de transacción sin buscar la ayuda de su sucursal de origen o del personal del banco. Las finanzas digitales son tan robustas y fáciles de usar que se centran en la satisfacción del cliente.
• La transformación digital no solo simplifica el sistema existente, sino que también facilita la evolución de nuevos productos y herramientas financieras que aumentan la productividad y eficacia de cualquier tarea.
• El mejor ejemplo de digitalización y digitalización es FASTag. El sistema de cobro de peaje ahora simplificado. Podría ahorrar más tiempo y recursos, dejar de usar papel, podría ser más productivo con un sistema de transacciones seguras. Este es el poder y la importancia de la transformación de las finanzas digitales.
• La digitalización transforma la industria bancaria existente no solo al registrar la transacción, sino también al obtener una comprensión completa del comportamiento del cliente y el enfoque del mercado. El procedimiento bancario ha evolucionado como un sistema funcional impulsado por el conocimiento.
• Establece altos estándares, procesamiento más rápido, ejecución automática completa con la máxima satisfacción del cliente y del empleado.

El futuro de las finanzas digitales:

• Con la evolución de la inteligencia artificial, el aprendizaje automático, el análisis de big data, las finanzas digitales tienen funciones mucho más avanzadas que ofrecer a la sociedad. Las empresas fintech están trabajando progresivamente para realizar cambios disruptivos en la industria financiera.
• La automatización de procesos robóticos y el aprendizaje automático están teniendo un impacto significativo en la preparación de estados financieros anuales, estados de conciliación en poderosos bancos e instituciones financieras.
• La computación cognitiva de IA, las predicciones basadas en algoritmos y la toma de decisiones sobre valores futuros se están implementando en los sistemas tradicionales.
• La transformación digital en la industria bancaria y financiera está produciendo absolutamente la máxima excelencia funcional.
• El procesamiento de datos en tiempo real, los informes de datos y la planificación financiera respaldados por IA dan paso a una mejor gestión de las finanzas que conduce a un crecimiento exponencial en el mercado y el negocio.
• Las finanzas digitales conducen a un diseño y calidad centrados en el cliente con un procesamiento más rápido con la computación en memoria. La estrategia de finanzas bajo demanda ayuda a tomar mejores decisiones comerciales.
• Los contratos inteligentes, simplificados si el seguimiento de los activos, los modelos financieros y las soluciones ayudan mucho en el análisis predictivo. Las estrategias comerciales algorítmicas ayudan a pronosticar el porcentaje de ganancia general. ¡Y el futuro de las finanzas digitales tiene mucho en su paleta!
• Las finanzas digitales disruptivas están elevando los estándares de estilo de vida y remodelando las instituciones financieras con altos ideales y una calidad impecable.