Lavado de dinero

Introducción:
Existen diferentes tipos de ciberataques que pueden causar mucho daño. Un intruso puede obtener acceso a su red o sistema informático sin autorización. A través de ciberataques, los datos en sus sistemas pueden ser dañados/destruidos/robados/bloqueados/manipulados. El lavado de dinero es un tipo de ataque cibernético.

Lavado de dinero:
la creación de una gran cantidad de dinero a partir de actividades delictivas como la actividad terrorista, el tráfico de drogas iniciado desde una fuente legítima se conoce como lavado de dinero.
Los delincuentes tratan de encubrir el origen de ese dinero obtenido de forma ilegal para que parezca legal. Si no lo hacen, ese dinero ilegal puede vincularlos a actividades delictivas. Entonces, podemos decir que el dinero de la actividad ilegal se considera sucio, y para que parezca que limpia el proceso se lava.

Para eludir las consecuencias jurídicas de esta acción, se realiza la conversión/transferencia de bienes con el fin de ocultar/disfrazar el origen ilícito de los bienes, etc.
Los delincuentes pueden mantener el control sobre sus ganancias y proporcionar una cobertura legítima para su fuente de ingresos si el lavado de dinero se realiza con éxito.
Para eludir el requisito de presentación del informe de transacciones de divisas (CTR), los lavadores de dinero han desarrollado formas de estructurar grandes cantidades de divisas.

El lavado de dinero tiene lugar en varios países del mundo, y un esquema común implica mover fondos entre muchos países para ocultar su origen. Se conoce como lavado cibernético cuando se realiza vía cibernética.
Nuestros métodos tradicionales de transferencia de dinero se basan en el sistema bancario, pero el lavado cibernético se basa en una amplia gama de transacciones y proveedores de servicios financieros, incluidas transferencias electrónicas, depósitos/retiros de efectivo y transacciones de dinero electrónico y servicios de remesas.
Supongamos que el sistema de pago elegido incluye funciones de pago en línea. En ese caso, el dinero puede convertirse en efectivo electrónico antes de ser transferido de inmediato y casi en secreto al extranjero, lo que hace que la tarea de las fuerzas del orden público de detectar y rastrear fondos ilícitos sea extremadamente difícil.

Prevención: 
Tiene por objeto evitar que el sistema financiero sea utilizado con fines de blanqueo de capitales, especialmente mediante la exigencia general de identificación precisa de los originadores, así como la imposición y limitación de determinadas operaciones que sirvan de medio para el blanqueo de capitales.

Detección:
El lavado es detectado por la legislación que permite la centralización de la información por parte de las agencias encargadas de contrarrestar tales operaciones, así como la introducción de medidas de investigación avanzadas.

Represión de actividades de lavado de dinero y delitos asociados, así como medidas de decomiso que son complementarias a la ejecución y medidas preventivas como congelamiento y embargo de activos.

De lo simple a lo complejo, se pueden utilizar muchas formas para el lavado de dinero. Una de las formas más comunes es a través de un negocio legítimo basado en efectivo propiedad de una organización criminal.

Ejemplo:
si una organización es propietaria de un restaurante, puede inflar los recibos de efectivo diarios para canalizar su efectivo ilegal a través de los restaurantes y hacia el banco. Distribuirán los fondos de la cuenta bancaria del restaurante a los propietarios. Este tipo de negocios se denominan «frentes».

Los métodos comunes utilizados para el lavado de dinero son:

1. Smurfing –
   Es un método para evitar reportar dichas transacciones a entidades aprobadas en el contexto de proporcionar información continua o identificación mediante la realización de transacciones dentro de los límites legales del país.
2. Crear una cuenta con un nombre y detalles incorrectos.
3. Obtención de beneficios de varias corporaciones o empresas no funcionales / fantasma.
4. Contrabando de efectivo a granel : 
   implica el contrabando físico de billetes a otra jurisdicción y depositarlos en una institución financiera con mayor confidencialidad bancaria o una aplicación menos estricta contra el lavado de dinero, como un banco extraterritorial.
5. Lavado de dinero basado en el comercio – 
   Consiste en subvaluar o sobrevaluar las facturas con el fin de ocultar el movimiento de dinero. Esto a menudo es criticado por ser un conducto conveniente para el lavado de dinero. Los lavadores de dinero pueden limpiar fácilmente su dinero gracias a la naturaleza subjetiva del arte y las normas confidenciales de las casas de subastas con respecto a compradores y vendedores.
6. Captura bancaria : 
   cuando los lavadores de dinero poseen u operan una institución financiera, esto sucede. El dinero en esta situación puede viajar libremente dentro del banco y es legalmente transferible a otros bancos. Esta forma de lavado es difícil de detectar ya que el dinero viaja sin ser investigado.
7. Lavado de casino :
   las ganancias de los juegos de azar son completamente legales y, por lo general, se pagan en efectivo. Alguien podría reclamar potencialmente todo el dinero como ganancias de juego comprando fichas con los fondos sucios, apostando una pequeña suma y luego volviendo a cambiar el total de fichas por dinero en efectivo. Como resultado, los bancos a menudo acusan estas ganancias de lavado de dinero y pueden sospechar que usted lo está haciendo.
8. Lavado de Bienes Raíces –  Los
   bienes raíces son otra forma de lavar dinero. En teoría, alguien podría comprar una propiedad inmobiliaria con dinero en efectivo y luego venderla de inmediato. Los beneficios de la venta estarían vinculados a ella y serían totalmente legítimos. 
9. Salarios negros : 
   muchos empleados no registrados pueden trabajar para una empresa sin contratos escritos y se les paga en efectivo. Se les paga con dinero sucio.