Lavado de Dinero: Problema y Prevención

El lavado de dinero generalmente se refiere a ganar dinero a través de fuentes ilegales y presentarlo como dinero legítimo. Sin embargo, el dinero no se limita a hacer dinero ilegal. Cada persona que trata de robar impuestos ocultando su riqueza real también se denomina lavador de dinero. Según el código fiscal del IRS, la evasión de impuestos se considera un delito penal y el acusado está sujeto a cargos penales.. Estos evasores de impuestos y lavadores de dinero suelen invertir su dinero no declarado en el mercado de valores, criptomonedas, antigüedades y pinturas. Mantener activos desproporcionados, declarar un ingreso falso, todo entra en el lavado de dinero. Con el tiempo, muchos multimillonarios están invirtiendo su dinero en nombre de cualquier institución falsa, legalizando así su dinero no declarado y evadiendo impuestos. Aparte de esto, hay muchos otros trucos que los lavadores de dinero adoptan para la evasión de impuestos que conocerá a continuación en este artículo.

Blanqueo de Capitales y Evasión Fiscal:

El lavado de dinero involucra principalmente el tráfico de drogas, el contrabando de metales preciosos, la extorsión, etc. Los lavadores de dinero generalmente pasan estos fondos ilegales a través de varios sistemas financieros genuinos y los legalizan. Lo practican principalmente los evasores de impuestos, ya que no necesitan pagar ningún impuesto sobre el dinero lavado. La evasión de impuestos es un delito penal y el GAFI ( Grupo de Acción Financiera Internacional ) trata este delito como lavado de dinero. En India, hay una multa de 5000 INR a los evasores de impuestos y, en algunas circunstancias críticas, puede incluso conducir a prisión. Trucos de evasión de impuestos como deber propiedad no reclamada, no declarar ingresos y activos genuinos, todos están sujetos al lavado de dinero.

Evasión Fiscal vs. Elusión Fiscal:

La evasión fiscal a veces se confunde con la elusión fiscal, pero ambos son aspectos diferentes. La evasión de impuestos se puede entender mejor como el uso de métodos legales para reducir los impuestos a pagar, pero por otro lado, la evasión de impuestos significa ocultar su dinero de varias maneras y no pagar impuestos. Según informes y filtraciones recientes, muchos multimillonarios indios e internacionales han puesto sus miles de millones de dinero en el banco suizo para evitar impuestos. Los datos gubernamentales recientes muestran que más de Rs. 75.000 millones de rupias de impuestos se evaden en la India cada año. La evasión de impuestos actúa como una barrera importante en el desarrollo de cualquier nación, ya que los gobiernos utilizan la cantidad recibida a través de los impuestos en el crecimiento y desarrollo de una nación. La confidencialidad permite la evasión de impuestos y, por lo tanto, la Unión Europea propuso muchas leyes para brindar transparencia en los impuestos y observó una caída significativa en los casos de lavado de dinero. Según datos del gobierno, solo 82,7 millones de personas en India pagan impuestos, lo que representa el 6,25% por ciento de la población india total.

Evasión Fiscal y Corrupción:

El lavado de dinero a través de la evasión de impuestos es la mayor amenaza para cualquier nación, ya que permite que los ricos de las naciones usen su dinero no declarado para sobornar a funcionarios gubernamentales. Las filtraciones del papel de Panamá mostraron cómo estas personas poderosas usan su dinero negro para sobornos y corrupción. Así, en 1996 la OCDE (Organización para la cooperación y el desarrollo Económico) entró en la lucha contra el lavado de dinero. Más de 38 países son miembros de esta organización, aunque India no es un país miembro de la OCDE, ha estado ayudando a India desde 1965 contra el lavado de dinero. Otro aspecto del lavado de dinero es el fraude bancario en los últimos tiempos se ha visto que muchos millonarios tomaron dinero de los bancos en forma de préstamos y se fueron volando.Solo en India, se han lavado más de 50.000 millones de rupias de bancos en 2 años.

Informes recientes muestran que India observa más de 15.000 millones de rupias en casos de lavado de dinero en India cada año. 

Medidas de seguridad adoptadas por el Gobierno de India para combatir el lavado de dinero:

1. Los evasores de impuestos suelen almacenar su dinero no declarado en efectivo y, por lo tanto, en 2016, el Gobierno de la India anunció una desmonetización para sacar todo ese dinero negro en poder de los evasores de impuestos y los lavadores de dinero. Esta iniciativa del gobierno demostró ser exitosa ya que no solo recompró el dinero lavado, sino que también demolió la moneda falsa.
2. Una tasa impositiva más alta es una de las causas principales de la evasión de impuestos y, por lo tanto, el gobierno de la India relajó las tasas del impuesto sobre la renta . Además, en el momento de la pandemia de COVID 19, el gobierno extendió el período de presentación de impuestos para que los contribuyentes puedan pagar sus impuestos fácilmente y así reducir la evasión fiscal.
3. Existe la necesidad de una ley estricta para prevenir el lavado de dinero y, por lo tanto, en 2002, el gobierno indio presentó la PMLA (Ley de prevención del lavado de dinero), 2002 . Esta enmienda tenía como objetivo formar dicho marco legal para que un lavador de dinero pudiera escapar de él. Cualquier individuo que incurra en evasión de impuestos o lavado de dinero mediante la tenencia de una propiedad ilegal o el robo de impuestos, etc. es tratado bajo esta ley.
4. La implementación del GST (Impuesto sobre bienes y servicios) fue un paso revolucionario para abordar el lavado de dinero y la evasión fiscal. Antes de la implementación del GST, había varios impuestos que un consumidor debía pagar por cada producto, pero que el vendedor no devolvía al gobierno. Pero después de la implementación de GST, este tipo de evasión de impuestos no es posible ya que solo hay un impuesto.
5. Bajo el esquema Digital India del Gobierno de la India, se alienta a todos los vendedores y consumidores a cambiar hacia el pago digital, lo que brinda transparencia en los impuestos y reduce la evasión fiscal. A diferencia de las transacciones en efectivo, las transacciones digitales obligan a los vendedores y consumidores a pagar impuestos sobre cada producto que compran o venden.

India ha observado una reducción significativa en los casos de lavado de dinero después de la formación de ED 

Medidas de Seguridad adoptadas a Nivel Internacional para Combatir el Lavado de Activos:

1. A nivel mundial, muchas naciones se unieron para firmar la convención de Viena bajo la cual todas las naciones signatarias están obligadas a tomar medidas estrictas contra los lavadores de dinero que están ganando dinero con el narcotráfico.
2. Como las acciones y el mercado de valores son el lugar favorito de los lavadores de dinero para invertir su dinero. Así para hacerle frente se formó IOSCO (Organización Internacional de Comisiones de Valores) . Esta organización cumple con sus países miembros para adoptar las medidas de seguridad necesarias para hacer frente al lavado de dinero en futuros y valores.
3. La formación de la convención del consejo de Europa de 1990 fue un paso importante contra el lavado de dinero. El objetivo principal de este consejo era brindar cooperación a otras naciones en la búsqueda de lavadores de dinero.
4. El lavado de dinero se frenó en gran medida cuando el GAFI entró en el juego. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) fue creado por las naciones miembros de los países del G-7 en la cumbre económica de 1989. Después de las filtraciones de los documentos de Panamá y Pandora, esta organización se ocupa de todos los sospechosos de tener propiedades no declaradas en el extranjero. En los últimos años, muchas personas han sido arrestadas por el GAFI bajo lavado de dinero.
5. El FMI (Fondo Monetario Internacional) también vigila a estos lavadores y evasores de impuestos y se encarga de que estos lavadores de dinero no financien organizaciones terroristas y narcotraficantes.

Se están dando muchos pasos a nivel nacional e internacional para detener el lavado de dinero, pero al mismo tiempo, también es necesario hacer el papel de un ciudadano común y denunciar si encuentra a alguien involucrado en el lavado de dinero.